VERSTEHEN
Anlageberater, Vermögensberater, Vermögensverwalter Banken, Fondsgesellschaften, Private-Equity-Firmen etc. – Anbieter gibt es heutzutage buchstäblich "wie Sand am Meer". Und alle wollen dabei stets nur Ihr Bestes: Ihr Geld. Zudem ist die Auswahl an potentiellen Anlagemöglichkeiten und Finanzprodukten schier unendlich geworden. Selbst erfahrene und versierte Privatanleger:innen sind heute mitunter überfordert und verunsichert. Insbesondere die eigene Altersvorsorge wird, unabhängig von Marktrisiken oder geopolitischen Faktoren, immer mehr zum "Glücksspiel". Wichtige persönliche Investitionsentscheidungen werden daher oftmals leider nicht mehr bedarfsgerecht getätigt, sondern unüberlegten "Spontaninvestments" vorgezogen, die am Ende des Tages noch nicht einmal ansatzweise Ihren eigenen Anlagezielen sowie Ihrer persönlichen Lebensplanung gerecht werden.
ÜBER PLÄNE UND ZIELE
Wer am morgen sein Haus verlässt, hat meistens ein klares Ziel vor Augen. Man geht zur Arbeit, bringt seine Kinder zur Schule oder erledigt etwas wichtiges. Die wenigsten Menschen hingegen laufen plan- und ziellos durch ihr Leben. Bei der eigenen Geldanlage bzw. Vermögensplanung sollte es eigentlich genauso sein. Der legendäre chinesische Philosoph Laotse soll einmal gesagt haben, "Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg". Ein klares Ziel und ein entsprechender Plan tragen maßgeblich dazu bei, dass Sie in der Zukunft auch tatsächlich mit dem Ergebnis Ihrer Geldanlagen zufrieden sind. Und selbst wenn sich Ihr persönlicher Finanzplan im Verlauf Ihres Lebens ändern sollte, so kann es am Ende des Tages dennoch ein sinnvoller Plan sein. Genau dabei können und möchten wir Sie unterstützen …
ÜBER CHANCEN UND RISIKEN
Wer sein Geld investiert, der setzte sich vorab mit den Begriffen Risiko und Chance auseinander und versucht, ein möglichst ausgewogenes Verhältnis dieser Faktoren zueinander zu kombinieren. Ein Risiko besteht immer dann, wenn Sie Anlagen kaufen, deren Wert sowohl steigen als auch fallen kann. Dies ist grundsätzlich betrachtet jedoch nichts Negatives, denn die Inkaufnahme eines überschaubaren Risikos bei einer Geldanlage, beinhaltet auch gleichzeitig die Möglichkeit einer Chance auf einen höheren Ertrag.
Solche Risiken gibt es jedoch nicht nur an den Finanzmärkten, sondern bei allen Formen des Sparens und der Vorsorge und auch bei Immobilien. Der Gedanke daran ist zunächst einmal unbequem, doch das Wissen darum und die richtige Abwägungen zwischen Chance und Risiko ermöglicht es, entsprechende Sicherheitsnetze in die eigene Vermögensplanung miteinzubauen. Somit entsteht ein individueller Finanzplan, der lebenslang flexibel bleibt, Schutz vor unangenehmen Überraschungen bietet und dadurch womöglich mehr Sicherheit bietet, als man bisher zu genießen glaubte …